Hongzhou Smart - 20+ Yıllık Deneyimiyle Önde Gelen OEM ve ODM Firması
kiosk anahtar teslim çözüm üreticisi
ATM ve CRM Self Servis Nakit Yatırma ve Çekme Terminalleri
1. Ürün Genel Bakışı
Hongzhou Smart ATM (Otomatik Para Çekme Makinesi) ve CRM (Nakit Geri Dönüşüm Makinesi), Hongzhou Smart tarafından bankalar, finans kuruluşları ve perakende sektörü için geliştirilen yeni nesil self servis nakit yönetim terminalleridir. Güvenlik, zeka ve verimlilik temel prensipleri üzerine kurulu bu cihazlar, geleneksel gişe nakit işlemlerini tamamen otomatik, 7/24 self servis deneyimine dönüştürmektedir.
ATM ve CRM arasındaki temel fark, nakit işleme kapasitelerinde yatmaktadır:
| Özellik | ATM | CRM |
|---|---|---|
| Temel İşlev | Sadece nakit çekme | Nakit dağıtımı + nakit yatırma + nakit geri dönüşümü |
| Nakit akımı | Tek yönlü (dağıtım) | Çift yönlü (para çekme ve para yatırma) |
| Nakit Geri Dönüşümü | Desteklenmiyor | Destekleniyor – yatırılan nakit, çekimler için yeniden kullanılıyor. |
CRM (Nakit Geri Dönüşüm Makinesi), ATM'nin gelişmiş bir versiyonudur. İki yönlü nakit işleme olanağı sağlar; kullanıcılar hem nakit çekebilir hem de yatırabilir. Yatırılan nakit doğrulanır ve güvenli kasada saklanır ve sonraki çekimler için tekrar kullanılabilir, bu da manuel para doldurma sıklığını ve işletme maliyetlerini önemli ölçüde azaltır.
Bu cihazlar banka şubelerinde, self servis bankacılık merkezlerinde, lüks alışveriş merkezlerinde, ulaşım merkezlerinde ve diğer yoğun trafiğe sahip yerlerde konuşlandırılabilir ve finans kurumlarının minimum işletme maliyetiyle nakit hizmeti kapsamını genişletmelerini sağlar.
Hongzhou Smart, 20 yılı aşkın süredir self-servis terminal Ar-Ge ve üretim uzmanlığına sahip olup, dünya çapında 90'dan fazla ülkeye 450.000'den fazla self-servis terminali teslim etmiştir. Şirket, ISO9001, ISO13485, ISO14001 ve IATF16949 sertifikalarına sahiptir ve Çin Ulusal Yüksek Teknoloji Kuruluşu olarak tanınmaktadır.
2. ATM ve CRM Karşılaştırma Tablosu
| Karşılaştırma Boyutu | Geleneksel ATM | CRM (Nakit Geri Dönüşüm Makinesi) |
|---|---|---|
| Temel Fonksiyonlar | Para çekme, sorgulama, transfer | Para çekme, para yatırma, havale, fatura ödeme (çok fonksiyonlu) |
| Nakit İşleme | Tek yönlü dağıtım | Çift yönlü para yatırma + çekme + nakit geri dönüşümü |
| Nakit Limitleri (Ayarlanabilir) | Günlük Para Çekme Limiti: ≤ 20.000 RMB | Para Yatırma: ≤ 50.000 RMB/gün; Para Çekme: ≤ 20.000 RMB/gün |
| Hizmet Saatleri | 24/7 | 24/7 |
| İşlem Hızı | Hızlı (≤ 1 dk/işlem) | Hızlı (işlem başına 1-3 dakika) |
| İdeal Kullanım Senaryoları | Acil nakit çekimleri | Günlük küçük ve orta ölçekli nakit işlemler, fatura ödemeleri |
ATM'nin gelişmiş bir versiyonu olan CRM, "çift yönlü nakit işleme" özelliğiyle self servis nakit işlemlerinin verimliliğini önemli ölçüde artırır. Bankaların gişe baskısını azaltması ve nakit yönetim maliyetlerini düşürmesi için temel bir cihazdır.
3. Başlıca Özellikler
3.1 Nakit Çekme (ATM ve CRM)
Tek seferlik para çekme limiti: 2.000–5.000 RMB (bankanın yapılandırmasına bağlı olarak)
100 RMB'lik banknotların basımını destekler.
Kart gerektirmeyen para çekme işlemini destekler – kullanıcılar mobil bankacılık üzerinden bir para çekme kodu oluşturur ve bu kodu + PIN kodunu terminale girer.
3.2 Nakit Para Yatırma (CRM'ye Özel Özellik)
Hem kartlı hem de kartsız para yatırma işlemlerini destekler (alıcı hesap numarasını girin).
10, 20, 50, 100 RMB'lik banknotları kabul eder (yeni modeller).
Tek seferde yatırılabilecek tutar: 100-200 banknot (yaklaşık 10.000-20.000 RMB)
Günlük toplam para yatırma limiti: genellikle 50.000 RMB (banka politikasına göre değişir)
Otomatik sahte para tespiti ve orijinallik doğrulama; sahte veya hasarlı banknotlar otomatik olarak iade edilir.
3.3 Nakit Geri Dönüşümü (CRM Temel Avantajı)
Yatırılan nakit para doğrulanır ve doğrudan güvenli kasada saklanır.
Sonraki para çekme taleplerinde yeniden kullanılan nakit önceliklidir.
Bankadaki nakit çekme sıklığını ve nakit yönetim maliyetlerini önemli ölçüde azaltır.
Nakit dolaşım verimliliğini optimize eder ve nakit taşıma risklerini azaltır.
3.4 Nakit Dışı Fonksiyonlar
Hesap Sorgulama : Bakiye sorgulama, işlem geçmişi yazdırma (son 6-12 ay)
Para Transferi ve Havale : Hem banka içi hem de bankalar arası transferleri destekler; tek işlem limiti genellikle 50.000 RMB'dir.
Fatura Ödeme : Kamu hizmeti faturaları (elektrik, su, doğalgaz), cep telefonu kontör yükleme (ön kayıt gerektirir)
PIN Yönetimi : Sorgulama/işlem PIN'i değiştirme, cep telefonu numarası bağlama
3.5 Katma Değerli Özellikler (Gelişmiş Modeller)
Yüz Tanıma Hizmeti : Kimlik doğrulama için canlılık tespiti; kartsız para yatırma ve çekme işlemlerini mümkün kılar.
Çek Yatırma : Entegre çek tarama teknolojisi; paralar 1-3 iş günü içinde hesaba geçer.
Döviz Hizmetleri : Bazı havaalanı veya uluslararası lokasyon modelleri USD, EUR, JPY ve diğer yabancı para birimlerini desteklemektedir.
4. Teknik Özellikler
4.1 Temel Donanım Yapılandırması
| Bileşen | Özellikler |
|---|---|
| Nakit İşleme Modülü (Temel) | Para yatırma yuvası + banknot doğrulayıcı (orijinallik ve değer doğrulaması için optik/manyetik sensörler), para çekme yuvası, geri dönüşüm kutusu |
| Kimlik Doğrulama Modülü | EMV çip/manyetik şerit kart okuyucu, yüz tanıma kamerası (isteğe bağlı), gizlilik korumalı PIN tuş takımı (gözetleme önleyici kalkan + rastgele tuş düzeni) |
| Kullanıcı Arayüzü Modülü | Veri koruması için gizlilik filtresine sahip endüstriyel sınıf dokunmatik ekran (19–27 inç) |
| Güvenli Kasa | UL291 Seviye 1 güvenlik sertifikalı; delinmeye ve yangına dayanıklı malzemeler; banka arka uç sistemiyle gerçek zamanlı bağlantı. |
| Gözetim Modülü | Üst ve yan güvenlik kameraları işlemleri kaydeder; anlaşmazlık çözümüne yardımcı olur. |
| İletişim ve Kontrol | Özel işletim sistemine sahip Endüstriyel Bilgisayar (IPC); şifreli ağ üzerinden banka ana sistemleriyle gerçek zamanlı senkronizasyon. |
4.2 Fiziksel Özellikler
| Parametre | Özellikler |
|---|---|
| Boyutlar | Yaklaşık 59 × 52 × 186 cm (G×D×Y), özelleştirilebilir |
| Ağırlık | Yaklaşık 350 kg (konfigürasyona göre değişir) |
| Malzeme | 1,5–2,0 mm soğuk haddelenmiş çelik takviyeli şasi; pas ve toz önleyici kaplama |
| Güvenlik Standardı | UL291 finansal ekipman güvenlik standardı sertifikalı |
4.3 Sertifikalar
| Sertifikasyon | Standart |
|---|---|
| ISO9001 | Kalite Yönetim Sistemi |
| ISO13485 | Tıbbi Cihaz Kalite Yönetimi |
| ISO14001 | Çevre Yönetimi |
| IATF16949 | Otomotiv Kalite Yönetimi (üretim güvenilirliği) |
| UL | Ürün Güvenliği Sertifikasyonu |
5. Güvenlik Mimarisi
ATM ve CRM cihazları çok katmanlı bir güvenlik koruma çerçevesi içerir:
Yapısal Güvenlik : Güçlendirilmiş çelik şasi, delmeye karşı kilitler, zorlamaya karşı menteşeler; UL291 finansal ekipman güvenlik standartlarını karşılar.
Akıllı Alarm Sistemi : Kurcalamaya karşı dayanıklı kasa, titreşim sensörleri, kapı temas sensörleri; anormallik tespit edildiğinde sesli/görsel alarmlar ve uzaktan bildirimler tetikler.
Veri Güvenliği : Tüm işlem verileri için uçtan uca şifreleme; kart sahibi bilgileri PCI-DSS standartlarına uygun olarak işlenir.
Sahtekarlık Önleme : Dahili kart kopyalama önleyici okuyucu; isteğe bağlı yab cisim algılama
7/24 Gözetim : Üçüncü taraf CCTV ve uzaktan izleme platformlarıyla entegrasyonu destekler.
Yaşlanma Testi : Her cihaz, gerçek dünyadaki 7/24 çalışmayı simüle etmek için teslimattan önce en az 72 saatlik bir çalışma testine tabi tutulur.
6. Dağıtım Senaryoları
| Senaryo | Değer Önerisi |
|---|---|
| Banka Şubeleri / Self Servis Bankacılık Merkezleri | Karşı basıncı azaltır; 7/24 kesintisiz hizmet sağlar; işletme maliyetlerini düşürür. |
| Lüks Alışveriş Merkezleri | Tüccarlar ve müşteriler için uygun nakit yatırma ve çekme hizmetleri sunar. |
| Ulaşım Merkezleri (Havaalanları / Tren İstasyonları) | İş ve tatil amaçlı seyahat edenlere hizmet vermektedir; anında nakit ve döviz işlemleri sunmaktadır. |
| Oteller / Turistik Bölgeler | Turistlerin nakit ihtiyaçlarını karşılar; müşteri deneyimini geliştirir. |
| Perakende Zincirleri | Tüccarlar için nakit yönetim terminalleri sağlar; nakit birikim risklerini azaltır. |
7. Özelleştirme ve OEM/ODM Hizmetleri
Hongzhou Smart, ATM ve CRM platformları için kapsamlı OEM ve ODM hizmetleri sunmaktadır:
| Özelleştirme Alanı | Mevcut Seçenekler |
|---|---|
| Donanım Tasarımı | Dış yüzey kaplaması, marka/logo, renk şemaları, form faktörü özelleştirmesi |
| Nakit İşlemleri | Kaset kapasitesi, para birimi yapılandırması, para yatırma/çekme limitleri |
| Yazılım Arayüzü | Kullanıcı arayüzü düzeni, işlem iş akışları, çoklu dil desteği |
| Fonksiyon Modülleri | Yüz tanıma, parmak izi biyometrisi, çek tarama, döviz hizmetleri vb. |
| Mevzuat Uyumluluğu | KYC/AML özelliklerini, raporlamayı ve veri gizliliğini yerel yasalara göre uyarlayın. |
Hongzhou Smart, dikey olarak entegre üretim yeteneklerine sahiptir: sac metal şasi imalatından, kablo demeti üretimine, PCBA elektronik montajından nihai montaj ve yaşlandırma testine kadar her şey şirket içinde, dış kaynak kullanımı olmadan tamamlanmaktadır. Şirket, lazer kesim, Amada CNC bükme, kaynak ve montaj işlemlerini içeren eksiksiz bir gelişmiş sac metal işleme üretim hattı işletmektedir.
8. Pazar Doğrulama ve Küresel Müşteriler
Hongzhou Akıllı ATM/CRM ürünleri, önde gelen küresel işletmelerin güvenini kazanmıştır:
Bankacılık ve Finans : Çin Bankası, Ping An Bankası, Hana Finans Grubu, GRG Bankası
Uluslararası Müşteriler : Western Union, Vodafone Group, MTN, Lyft, GE Healthcare, Bühler Group, Changi Airport Group
Küresel Fuarlar : EuroShop 2026 (Düsseldorf, Almanya) ve FEBRABAN TECH 2026 (São Paulo, Brezilya) fuarlarında sergilendi ve küresel finans kuruluşlarından büyük ilgi gördü.
