هونغتشو سمارت - أكثر من 20 عامًا من الريادة في تصنيع المعدات الأصلية وتصميمها
شركة متخصصة في حلول الأكشاك الجاهزة
أجهزة الصراف الآلي وأنظمة إدارة علاقات العملاء (CRM) - أجهزة إيداع وسحب النقود ذاتية الخدمة
1. نظرة عامة على المنتج
أجهزة الصراف الآلي الذكية من هونغتشو وأجهزة إعادة تدوير النقد هي أجهزة متطورة لإدارة النقد ذاتيًا، طورتها شركة هونغتشو سمارت للبنوك والمؤسسات المالية وقطاع التجزئة. وبفضل تصميمها الذي يرتكز على مبادئ الأمن والذكاء والكفاءة، تُحوّل هذه الأجهزة معاملات النقد التقليدية إلى تجربة خدمة ذاتية مؤتمتة بالكامل، متاحة على مدار الساعة.
يكمن الاختلاف الرئيسي بين أجهزة الصراف الآلي وأنظمة إدارة علاقات العملاء في قدراتها على التعامل مع النقد:
| ميزة | ATM | CRM |
|---|---|---|
| الوظيفة الأساسية | صرف نقدي فقط | صرف النقود + إيداع النقود + إعادة تدوير النقود |
| التدفق النقدي | اتجاه واحد (توزيع) | ثنائي الاتجاه (صرف وإيداع) |
| إعادة تدوير النقود | غير مدعوم | مدعوم – يتم إعادة استخدام الأموال المودعة في عمليات السحب |
جهاز إعادة تدوير النقد (CRM) هو نسخة متطورة من أجهزة الصراف الآلي. يتيح هذا الجهاز معالجة النقد في كلا الاتجاهين ، حيث يمكن للمستخدمين سحب وإيداع النقد. يتم التحقق من النقد المودع وتخزينه في خزنة آمنة، ويمكن إعادة استخدامه في عمليات السحب اللاحقة، مما يقلل بشكل كبير من عدد مرات إعادة التعبئة اليدوية والتكاليف التشغيلية.
يمكن نشر هذه الأجهزة في فروع البنوك ومراكز الخدمات المصرفية الذاتية ومراكز التسوق الفاخرة ومراكز النقل وغيرها من المواقع ذات الحركة المرورية العالية، مما يتيح للمؤسسات المالية توسيع نطاق تغطية خدمات النقد بأقل تكلفة تشغيلية.
تتمتع شركة هونغتشو سمارت بخبرة تزيد عن 20 عامًا في مجال البحث والتطوير والتصنيع لأجهزة الخدمة الذاتية ، حيث قامت بتسليم أكثر من 450,000 جهاز خدمة ذاتية إلى أكثر من 90 دولة حول العالم. وتحمل الشركة شهادات ISO9001 وISO13485 وISO14001 وIATF16949، وهي معترف بها كشركة صينية وطنية للتكنولوجيا المتقدمة.
2. أجهزة الصراف الآلي مقابل أنظمة إدارة علاقات العملاء - جدول مقارنة
| بُعد المقارنة | أجهزة الصراف الآلي التقليدية | جهاز إعادة تدوير النقود (CRM) |
|---|---|---|
| الوظائف الأساسية | سحب، استفسار، تحويل | السحب، الإيداع، التحويل، دفع الفواتير (متعدد الوظائف) |
| معالجة النقد | التوزيع أحادي الاتجاه | إيداع وسحب نقدي في كلا الاتجاهين + إعادة تدوير النقود |
| حدود السحب النقدي (قابلة للتعديل) | السحب: ≤ 20,000 يوان صيني/يوم | الإيداع: ≤ 50,000 يوان صيني/يومياً؛ السحب: ≤ 20,000 يوان صيني/يومياً |
| ساعات العمل | 24/7 | 24/7 |
| سرعة المعالجة | سريع (≤ دقيقة واحدة/معاملة) | سريع (1-3 دقائق/المعاملة) |
| حالات الاستخدام المثالية | عمليات سحب نقدي طارئة | معاملات نقدية يومية صغيرة إلى متوسطة الحجم، ودفع الفواتير |
باعتبارها نسخة متطورة من أجهزة الصراف الآلي، تُحسّن وحدة إدارة النقد (CRM) بشكل ملحوظ كفاءة عمليات خدمة النقد الذاتية بفضل قدرتها على "معالجة النقد في كلا الاتجاهين". وهي أداة أساسية للبنوك لتقليل الضغط على الصرافين وخفض تكاليف إدارة النقد.
3. الميزات الرئيسية
3.1 سحب النقود (أجهزة الصراف الآلي وأنظمة إدارة علاقات العملاء)
الحد الأقصى للسحب الفردي: 2000-5000 يوان صيني (حسب إعدادات البنك)
يدعم صرف العملات من فئة 100 يوان صيني
يدعم السحب بدون بطاقة – يقوم المستخدمون بإنشاء رمز سحب عبر الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وإدخال الرمز + الرقم السري في الجهاز
3.2 إيداع نقدي (ميزة حصرية لنظام إدارة علاقات العملاء)
يدعم الإيداع باستخدام البطاقة والإيداع بدون بطاقة (أدخل رقم حساب المستلم)
يقبل الفئات النقدية التالية: 10، 20، 50، 100 يوان صيني (الطرازات الأحدث)
الحد الأقصى للإيداع الواحد: 100-200 ورقة نقدية (ما يعادل تقريبًا 10000-20000 يوان صيني)
الحد الأقصى للإيداع التراكمي اليومي: عادةً 50,000 يوان صيني (يختلف حسب سياسة البنك)
نظام آلي للكشف عن التزييف والتحقق من صحة الأوراق النقدية؛ حيث يتم إرجاع الأوراق النقدية المزيفة أو التالفة تلقائيًا.
3.3 إعادة تدوير النقد (ميزة أساسية في إدارة علاقات العملاء)
يتم التحقق من الأموال المودعة وتخزينها مباشرة في الخزنة الآمنة
تعطي طلبات السحب اللاحقة الأولوية للأموال المعاد تدويرها
يقلل بشكل كبير من عدد مرات إعادة تعبئة البنك وتكاليف إدارة النقد
يعمل على تحسين كفاءة تداول النقد وتقليل مخاطر نقل النقد
3.4 الوظائف غير النقدية
الاستعلام عن الحساب : الاستعلام عن الرصيد، طباعة سجل المعاملات (آخر 6-12 شهرًا)
التحويلات المالية : تدعم التحويلات داخل البنك الواحد وبين البنوك؛ الحد الأقصى للمعاملة الواحدة عادةً 50,000 يوان صيني.
دفع الفواتير : فواتير الخدمات (الكهرباء، المياه، الغاز)، وشحن رصيد الهاتف المحمول (يتطلب التسجيل المسبق).
إدارة رمز التعريف الشخصي (PIN) : الاستعلام عن رمز التعريف الشخصي (PIN) أو تعديله لإجراء المعاملات، وربط رقم الهاتف المحمول.
3.5 الميزات ذات القيمة المضافة (الطرازات المتقدمة)
خدمة التعرف على الوجه : كشف حيوية الوجه للتحقق من الهوية؛ تُمكّن من عمليات الإيداع والسحب بدون بطاقة.
إيداع الشيكات : تقنية مسح ضوئي متكاملة للشيكات؛ يتم إيداع الأموال خلال 1-3 أيام عمل
خدمات العملات الأجنبية : تدعم بعض نماذج المطارات أو المواقع الدولية الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني وغيرها من العملات الأجنبية.
4. المواصفات الفنية
4.1 تكوين الأجهزة الأساسية
| عنصر | مواصفة |
|---|---|
| وحدة معالجة النقد (الأساسية) | فتحة إيداع + جهاز التحقق من صحة الأوراق النقدية (مستشعرات بصرية/مغناطيسية للتحقق من صحة العملة وفئتها)، فتحة صرف، صندوق إعادة التدوير |
| وحدة التحقق من الهوية | قارئ بطاقات EMV (شريحة/شريط مغناطيسي)، كاميرا للتعرف على الوجه (اختياري)، لوحة مفاتيح PIN محمية للخصوصية (درع مضاد للتجسس + تخطيط مفاتيح عشوائي) |
| وحدة واجهة المستخدم | شاشة لمس صناعية (19-27 بوصة) مزودة بفلتر خصوصية لحماية البيانات |
| خزنة آمنة | حاصل على شهادة أمان من المستوى الأول وفقًا لمعيار UL291؛ مواد مقاومة للثقب والحريق؛ ربط فوري مع النظام المصرفي |
| وحدة المراقبة | كاميرات مراقبة علوية/جانبية تسجل المعاملات؛ وتساعد في حل النزاعات |
| الاتصالات والتحكم | حاسوب صناعي (IPC) مزود بنظام تشغيل مخصص؛ مزامنة فورية مع الأنظمة الأساسية للبنك عبر شبكة مشفرة |
4.2 المواصفات الفيزيائية
| المعلمة | مواصفة |
|---|---|
| أبعاد | الأبعاد التقريبية: 59 × 52 × 186 سم (العرض × العمق × الارتفاع)، قابلة للتخصيص |
| وزن | الوزن التقريبي: 350 كجم (يختلف حسب التكوين) |
| مادة | هيكل فولاذي مقوى مدلفن على البارد بسماكة 1.5-2.0 مم؛ طلاء مقاوم للصدأ والغبار |
| معيار الأمان | معتمد وفقًا لمعيار أمان المعدات المالية UL291 |
4.3 الشهادات
| شهادة | معيار |
|---|---|
| ISO9001 | نظام إدارة الجودة |
| ISO13485 | إدارة جودة الأجهزة الطبية |
| ISO14001 | الإدارة البيئية |
| IATF16949 | إدارة الجودة في صناعة السيارات (موثوقية التصنيع) |
| UL | شهادة سلامة المنتج |
5. بنية الأمان
تتضمن أجهزة الصراف الآلي وأجهزة إدارة علاقات العملاء إطار حماية أمني متعدد الطبقات :
الأمان الهيكلي : هيكل فولاذي مُقوّى، أقفال مقاومة للثقب، مفصلات مقاومة للكسر؛ يفي بمعايير أمان المعدات المالية UL291
نظام إنذار ذكي : غلاف مقاوم للعبث، مستشعرات اهتزاز، مستشعرات اتصال الباب؛ يُطلق إنذارات صوتية/مرئية وإشعارات عن بُعد عند اكتشاف أي خلل
أمن البيانات : تشفير شامل لجميع بيانات المعاملات؛ معالجة معلومات حامل البطاقة وفقًا لمعايير PCI-DSS
منع الاحتيال : قارئ بطاقات مدمج مضاد للنسخ؛ خاصية الكشف عن الأجسام الغريبة (اختيارية)
مراقبة على مدار الساعة : يدعم التكامل مع أنظمة المراقبة التلفزيونية المغلقة الخارجية ومنصات المراقبة عن بُعد
اختبارات التقادم : يخضع كل جهاز لاختبار تشغيل مكثف لمدة 72 ساعة على الأقل قبل التسليم لمحاكاة التشغيل الفعلي على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
6. سيناريوهات النشر
| سيناريو | عرض القيمة |
|---|---|
| فروع البنوك / مراكز الخدمة الذاتية المصرفية | يخفف الضغط المعاكس؛ يوفر خدمة ممتدة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع؛ يقلل التكاليف التشغيلية |
| مراكز التسوق الفاخرة | يقدم خدمات إيداع وسحب نقدي مريحة للتجار والمتسوقين |
| مراكز النقل (المطارات / محطات القطار) | يخدم المسافرين بغرض العمل والترفيه؛ ويوفر خدمات صرف العملات النقدية الفورية والعملات الأجنبية |
| الفنادق / المناطق السياحية | يلبي احتياجات السياح النقدية؛ ويعزز تجربة العملاء |
| سلاسل البيع بالتجزئة | توفر أجهزة إدارة النقد للتجار؛ وتقلل من مخاطر تراكم النقد |
7. خدمات التخصيص وخدمات تصنيع المعدات الأصلية/تصميم المعدات الأصلية
تقدم شركة هونغتشو سمارت خدمات تصنيع المعدات الأصلية (OEM) وتصميمها (ODM) الشاملة لمنصات أجهزة الصراف الآلي وإدارة علاقات العملاء (CRM):
| منطقة التخصيص | الخيارات المتاحة |
|---|---|
| تصميم الأجهزة | التشطيب الخارجي، والعلامات التجارية/الشعارات، وأنظمة الألوان، وتخصيص الشكل |
| التعامل مع النقد | سعة الكاسيت، وتكوين الفئات، وحدود الإيداع/السحب |
| واجهة البرنامج | تصميم واجهة المستخدم، وسير العمليات، ودعم لغات متعددة |
| وحدات الوظائف | التعرف على الوجه، والقياسات الحيوية لبصمات الأصابع، ومسح الشيكات، وخدمات العملات الأجنبية، إلخ. |
| الامتثال التنظيمي | قم بتخصيص ميزات اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال، وإعداد التقارير، وحماية البيانات بما يتوافق مع القوانين المحلية. |
تتمتع شركة هونغتشو سمارت بقدرات تصنيعية متكاملة رأسياً : بدءاً من تصنيع هياكل الصفائح المعدنية، وإنتاج حزم الكابلات، وتجميع لوحات الدوائر المطبوعة، وصولاً إلى التجميع النهائي واختبارات التقادم - كل ذلك يتم داخل الشركة دون الاستعانة بمصادر خارجية. وتشغل الشركة خط إنتاج متكاملاً لمعالجة الصفائح المعدنية، يشمل القطع بالليزر، وثني الصفائح باستخدام آلات التحكم الرقمي الحاسوبي (CNC) من شركة أمادا، واللحام، وعمليات التجميع.
8. التحقق من صحة السوق والعملاء العالميون
اكتسبت منتجات هونغتشو الذكية لأجهزة الصراف الآلي/إدارة علاقات العملاء ثقة الشركات العالمية الرائدة:
الخدمات المصرفية والمالية : بنك الصين، بنك بينغ آن، مجموعة هانا المالية، بنك جي آر جي
عملاء دوليون : ويسترن يونيون، مجموعة فودافون، إم تي إن، ليفت، جي إي هيلثكير، مجموعة بوهلر، مجموعة مطار شانغي
المعارض العالمية : عُرضت في معرض يوروشوب 2026 (دوسلدورف، ألمانيا) ومعرض فيبرابان تك 2026 (ساو باولو، البرازيل)، مما جذب اهتمامًا كبيرًا من المؤسسات المالية العالمية.
